2月26日,備受市場關注的國投白銀LOF估值調整投資者補償方案正式啟動,符合條件的投資者即日起可通過支付寶搜索“國投瑞銀白銀基金”小程序,在線完成身份核驗后辦理相關和解事宜。根據方案,影響超1萬元部分和解金比例按5%封頂。從反饋看,已有投資者提交申請,公司將在10個工作日內完成;也有投入較高的投資者對補償表示不滿。
按照國投瑞銀基金此前的公告,符合條件的投資者自26日起可通過支付寶搜索“國投瑞銀白銀基金”小程序,在線完成身份核驗后辦理相關和解事宜。此事最早源于2月初的估值調整——因國際白銀期貨價格劇烈波動,國投瑞銀基金于2月2日收盤后宣布,將基金凈值跌幅從基于國內期貨價格測算的-17%調整至更貼近國際市場真實水平的-31.5%。此事引發大量投資者不滿,爭議焦點在于基金公司未在交易時段前披露調整依據,致使當日15點前提交贖回申請的投資者誤判風險。盡管國投瑞銀解釋稱“國際銀價收盤后才能確定公允估值”,但投資者質疑其存在“先贖占優”的公平性缺陷。
在投資者集中投訴后,國投瑞銀基金于2月15日推出分層補償方案。對估值調整影響金額(由-17%調至-31.5%的部分)為1000元以下的自然人投資者,按實際影響金額全額確定和解金額(該部分投資者占當日贖回投資者的比例超九成)。對估值調整影響金額超過1000元(含)的自然人投資者,補償金額由1000元基礎全額補償與超出部分按比例計算的金額構成,其中超出部分分檔設定比例分別是:1000元(含)至2000元部分比例為35%,2000元(含)至3000元部分為25%,3000元(含)至5000元部分為15%,5000元(含)至1萬元部分為10%;超出1萬元以上的部分,和解金比例以5%封頂。以上補償方案適用范圍為以2月2日凈值確認贖回(含1月30日15點之后至2月2日15點之前提交贖回申請)的自然人投資者,不含機構投資者